投資

【徹底解説】SBI証券での投資信託の始め方

相談者

SBI証券の口座を開設したいのですが、やり方がわからない...

時間がないので、写真を見ながら進めたい!

相談者

本記事ではこのような方向けにSBI証券の口座開設のやり方をわかりやすく解説します。

口座開設の申し込み

SBI証券は取引を始める前に、口座開設をする必要があります。

口座開設は「かんたん4STEP」で進めることができます。

その中では、個人情報など必要事項の入力、各種規定などの確認が必要になります。

必要な書類の準備

必要書類は、お申込みの方法と所有している本人確認書類で変わってきます。

以下の表で自分がどれにあたるのかをご確認いただき、準備しましょう。

スマートフォンを持っている人※・マイナンバーカード
・通知カード+運転免許証
スマートフォンを持っていない人or過去に撮影した画像を利用したい人・マイナンバーカード+本人確認書類(1種類)
・通知カード+本人確認書類(2種類)
郵送で申し込む人・マイナンバーカード+本人確認書類(1種類)
・通知カード+本人確認書類(2種類)
本人確認書類として使える書類・運転免許証
・運転経歴証明書
・住民基本台帳カード(写真付き)
・日本国のパスポート
・住民票の写し
・各種年金手帳
・各種健康保険証
・印鑑証明書
※スマートフォンで書類をその場で撮影しなければならないため、手元に書類が必要
みんぽ

人それぞれ違うので、よくご確認をお願いします!

マイナンバーカードを持っている場合

口座開設書類

必要な確認書類

  • 別途本人確認書類を用意する必要はない
  • マイナンバーカードの両面コピーだけでOK

マイナンバーカードを持っていない場合

口座開設書類

マイナンバーカードを持っていなくて、通知カードを手元に持っている場合、

通知カードとは別に本人確認書類を提出する必要があります。

写真付き本人確認書類(運転免許証、日本国パスポート、在留カード、特別永住者証明書)、であれば1種類、

写真がない本人確認書類(各種健康保険証や印鑑登録証明書、住民票の写し)であれば2種類必要になります。

必要な確認書類

  • 写真付き本人確認書類の場合

  運転免許証、日本国パスポート、在留カード、特別永住者証明書などから1種類を提出

  • 写真がない本人確認書類の場合

  各種健康保険証や印鑑登録証明書、住民票の写しなどから2種類を提出

申し込みの流れ

口座開設の流れは「ネット申し込み」「郵送申し込み」で手順が異なります。

【ネット申し込み】

ネットで開設する方の手順

  • 口座開設申し込み

  メールアドレスの登録、氏名・住所などの情報を入力します。

  入力が完了したらユーザーとパスワードが発行されるので、忘れずに保存します。

  • 本人確認書類を提出

  用意した本人確認書類を案内に沿って提出します。

  • 初期設定

  初期設定は、取引開始までに行いましょう。

  • 口座開設完了通知を受け取る

  メール、もしくは郵送で受け取れます。

  郵送の場合は、簡易書留郵便(転送不要)で届くため、不在の場合は受け取れません。

郵送申し込み

郵送で開設する方の手順

  • 書類の到着

  SBI証券から口座開設の手続き書類が普通郵便で届きます。

  • 手続き用紙記入、本人確認書類準備

  手続き用紙に必要事項を記入し本人確認書類とともにSBI証券へ返送すると審査が行われます。

  • 口座開設完了通知の受け取り

  口座開設完了通知は、簡易書留郵便(転送不要)で送られてきます。

  • 初期設定

  口座開設手続きが終わったら初期設定が可能です。

口座開設申し込み方法

口座開設方法の「STEP1 口座開設を申し込む」について、申し込み方法をパソコンとスマホのそれぞれで実際の画像を使って解説します。

パソコンの場合

1.メールアドレスの登録

メールアドレスを入力し、仮登録をします。

2.認証コードの入力

登録したメールアドレス宛に届いた認証コードを入力します。

3.お客様情報の設定

氏名・住所・生年月日などの基本情報を入力します。

4.規約の確認

各規約のPDFを確認し、同意のチェックボックスにチェックを入れます。

5.入力内容の確認

入力した内容を確認します。

6.口座開設方法の選択

口座開設の方法を選択します。

本人確認書類の提出をWEB上で行う「ネットで口座開設」または提出を郵送で行う「郵送で口座開設」があるので選びます。

7.口座開設申し込みの完了

申し込みが完了したら、申し込み完了メールに次のステップが記載してあるので忘れずに進めましょう。

「ネットで口座開設」を選択した場合は、メールのアドレスから専用ページにアクセスし、本人確認書類の提出をしましょう。

スマホの場合

1.メールアドレスの登録

メールアドレスを入力し、仮登録をします。

2.認証コードの入力

登録したメールアドレス宛に届いた認証コードを入力します。

3.お客様情報の設定

氏名・住所・生年月日などの基本情報を入力します。

その他設定を見ていきましょう。

■特定口座→開設しましょう。

→確定申告などを行ってくれるようになるので、デメリットがありません。

■NISAの選択→つみたてNISAorNISAどちらか選びましょう。

■住信SBIネット銀行 口座開設同時申し込みの選択→どちらでもOKです。

→今後、海外株投資に挑戦したい方は開設をおすすめします。

その他、諸々の選択は以下の通り。

・iDeCoの資料請求→お好きなほうでOK

・ポイントサービス→申し込んだ方が良い

・ポイント選択→よく使うものを選択しよう

4.規約の確認

各規約のPDFを確認し、同意のチェックボックスにチェックを入れます。

5.入力内容の確認

入力した内容を確認します。

6.口座開設方法の選択

口座開設の方法を選択します。

本人確認書類の提出をWEB上で行う「ネットで口座開設」または提出を郵送で行う「郵送で口座開設」があるので選びます。

ユーザーネームとPWはログインに必要なので、メモしておきましょう。

7.口座開設申し込みの完了

申し込みが完了したら、申し込み完了メールに次のステップが記載してあるので忘れずに進めましょう。

「ネットで口座開設」を選択した場合は、メールのアドレスから専用ページにアクセスし、本人確認書類の提出をしましょう。

積立設定の方法~銘柄を買ってみましょう!

口座の開設が完了したら、次は実際に銘柄の購入です。

今回はつみたてNISAの積立設定でご紹介します。

銘柄を買う方法は、アプリとWebの2パターンあります。

銘柄=取引する株式の名称のことです。

みんぽ

私は今でもWeb版を利用していますよ。

アプリで買う方法

「SB証券かんたん積立アプリ」をスマホにダウンロードします。

下記のように右下の「メニュー」から「ファンド検索」を押します。

検索条件は買付手数料「無料」→「つみたてNISA」にマークをつけます。

買いたい銘柄を選んで、「つみたてNISA買付」を選択します。

コース:積立買付の頻度を設定するものです。

→基本的には毎月1回でよいと思いますが、好みで決めてください。

申込設定日:コースが「毎月」の場合、何日に買い付けるか決めます。

積立金額:積立したい金額を入力する。

→年間上限の40万円にしたい場合は、「毎月33,333円」に設定したらいいですよ!

→複数の銘柄を選びたい場合は、合計で「毎月33,333円」にしてもOKです。

口座開設時に設定した「取引パスワード」を入力して、

「目論書」を全て確認してから「確定」を押します。

みんぽ

これで完了です!

WEBで買う方法

SBI証券にログインして、「投信」→「銘柄検索・取扱一覧」へ進みます。

買付したい銘柄を選んで、「つみたてNISA買付」を選択します。

「目論見書」を確認して、「申込設定日」と「積立金額」を入力します。

口座開設時に設定した「取引パスワード」を入力して、

「目論書」を全て確認してから「確定」を押します。

みんぽ

これで完了です!

入金方法

積立設定ができたら証券口座に入金します。

クレジットカードで決済する場合は必要ありません。

みんぽ

ポイント還元もあるので、クレジットカード決済をおすすめします。

念のため、現金を証券口座に入金する方法を解説します。

入金に関しては、アプリはエラーが起きる場合があるので、WEB版で入金をおすすめします。

アプリで入金する方法

①アプリを開いて右下の3本線の「メニューバー」を開きます。

②「入出金」を選択します。

③積立設定額と同じ額を入力して、「取引パスワード」を入力し「確認」を押して次へ進みます。

④「入金 実行」を押します。

ここからは各銀行のページに移動しますので、案内に沿って「入金実行」をしてください。

WEB版で入金する方法

①口座状況の「入金」を押します。

②即時入金/リアルタイム入金から自分の銀行口座を選択します。

③振込金額と取引とパスワードを入力して「振込指示確認」を押します。

ここからは各銀行のページに移動しますので、案内に沿って「入金実行」をしてください。

よくあるご質問:SBI証券について

まとめ

最後までご覧いただきありがとうございました。

これを読んでいる方は、「お金の不安」が少なからずあるのだと思います。

投資は時間をかけて「複利」で稼いでいくのが得策です。

迷うこともよいですが、行動している方はどんどん積み上げていますので、

「よし!」と決めて行動しましょう!

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